Почему Китай запретил криптовалюту: основные причины. СМИ: Китай готовится запретить обращение криптовалют Выиграет ли Китай
Рынок криптовалют отправился в новое крутое пике на фоне панических распродаж в Китае, где власти решили запретить биржевую торговлю биткоином и его аналогами.
Вторая по КНР криптобиржа BTC China в четверг подтвердила , что получила от регуляторов финансовых рынков распоряжение прекратить операции и подчинится ему начиная с 30 сентября.
С сегодняшнего дня на бирже приостановлена регистрация новых счетов. Решение принято "в интересах защиты пользователей".
Курс биткоина на BTC China обвалился на 35% в считанные часы после публикации заявления - с 25 тысяч юаней за единицу до 16 (2,5 тысячи долларов). На крупнейшей китайской площадке - OKCoin - обвал превысил 20%.
"Ситуацию на рынке криптовалют можно охарактеризовать как панику", - говорит начальник аналитического отдела Grand Capital Сергей Козловский.
Китай - лидер мировой "добычи" криптовалют. Там сосредоточено больше майнинговых мощностей, чем в любой другой стране, говорит управляющий активами и основатель Crypto-fund.org Георгий Вербицкий.
По данным zerohegdge , на Китай приходилось 90% оборота биржевых торгов биткоином в 2016 году, а сейчас доля опустилась до 40%. "Точную долю объема, который делают китайцы подсчитать сложно, но то, что она большая - это неоспоримо", - отмечает Вербицкий.
С китайских бирж обвал быстро мигрировал на международные площадки. На Coinbase биткоин к 19.55 мск подешевел на 9,1%, до 3495 долларов. Эфир рухнул на 9,79%, Bitcoin Cash обесценился на 13,45%.
Рынок был перегрет - с января по сентябрь биткоин подорожал в 6 раз, а эфир в 47 раз; это была "пороховая бочка", говорит вице-президент Hong Kong Blockchain Society Эмил Чен.
За две недели суммарная капитализация всех криптовалют рухнула примерно на 30%, до 119 млрд долларов.
Спусковым крючком стало решение китайских властей запретить ICO. Операции, в ходе которых компании могли привлекать капитал в биткоинах, эфирах и других криптовалютах, были объявлены вне закона 4 сентября. А именно они в основном разгоняли спрос, говорит Козловский
Впрочем, добавляет он, практические возможности Народного банка Китая пресечь ICO ограничены: "Рынок найдет возможность обойти поверхностные препятствия, а главные преимущества того же биткоина, в том числе анонимность кошельков, делают невозможными попытки отследить инвесторов"
В КНР запрещают не владение криптовалютами, а обменные операции, подчеркивает Вербицкий: "Это будет означать, что обмен биткона и других криптовалют на юани и доллары просто усложнится для граждан Китая, а ликвидность в моменте перетечет на площадки в других геолокациях, где нет жесткого регулирования, и стало бы, меньше рисков".
На крипторынок за последние недели вылился рекордный поток критики - со стороны политиков, центральных банков и даже спецслужб, говорит аналитик FxPro Александр Купцикевич.
Глава крупнейшего банка США JPMorgan Джейми Даймон назвал биткойн "аферой", предсказал ему крах и пообещал уволить торгующих криптовалютами трейдеров "за глупость". Инвестдиректор фонда PIMCO Мохаммед эль-Эриан предрек биткоину 30-процетнную девальвацию. Глава ЦБ РФ Эльвира Набиуллина заявила, что это "пирамида".
"Криптовалюты могут зависнуть без изменений вплоть до выхода обнадеживающих новостей или новых спекуляций, так как интерес к рынку огромен, а правительствами пока не выработаны механизмы противодействия", - прогнозирует Купцикевич.
Биткоину предстоит "длительная консолидация в районе 3000-4000 долларов", считает Вербицкий.
Пока Китайский народный банк (PBoC) никак не комментирует публикации в мировых и китайских СМИ о его планах закрыть местные криптобиржи, лидер биткоин-отрасли в Китае – компания BitKan – объявил о приостановке работы своего сервиса с 14 сентября. Также 14 сентября крупнейшая китайская криптовалютная биржа BTCC сообщила о предстоящей остановке торгов с 30 сентября. 15 сентября это сделали еще две криптобиржи – ViaBTC и Yunbi.
© Jan Jack Russo Media / Фотобанк Лори
Битва за юань
BitKan – сайт и мобильное приложение (iOS, Android) для p2p-обмена биткоинов со встроенным e-кошельком – решил приостановить свой сервис до ответа регулятора о ситуации с криптобиржами в Китае.
BitKan был основан в 2013 году, это самое популярное в Китае мобильное приложение по операциям с биткоином. Сайт, кроме китайской и английской версий, также доступен на русском языке; у пользователей есть возможность покупать биткоины за рубли. Комиссии взимаются только с трейдеров. Главным инвестором BitKan является мировой лидер майнинга BITMAIN. Сколько пользователей используют кошельки BitKan, компания не раскрывает. По данным CEO и сооснователя BitKan Фанг Ю , всего в 2016 году в Китае 2 млн человек имело биткоин-кошельки.
В понедельник 11 сентября два влиятельных американских СМИ – The Wall Street Journal и агентство Bloomberg – со ссылкой на анонимные источники сообщили о планах Китая закрыть криптобиржи в стране. Ранее, 8 сентября, новость о запрете биржевых транзакций с криптовалютами появилась на сайте китайского финансового издания Caixin. Сообщение спровоцировало падение биткоина до уровня ниже $4000, хотя накануне тот поднялся выше $5000, преодолев собственный годовой максимум. В субботу три основные криптовалютные биржи Китая: Huobi, BTCC и OKCoin, контролирующие 60% торговли цифровыми валютами, опровергли сообщение Caixin, заявив, что не получали от регулятора никаких требований по запрету на операции с цифровой валютой.
Между тем, источники WSJ и Bloomberg сообщили, что Народный банк Китая подготовил проект инструкции, запрещающей китайским биржам предоставлять услуги по торговле виртуальными валютами. Регуляторы в Китае активно изучают внутренний рынок биткоина и других виртуальных валют с начала года. Чиновники обращают внимание на то, что некоторые ICO сумели в какие-то считанные минуты привлечь миллионы долларов, что похоже на трюк, рассказывает Caixin. Власти Китая считают необходимым противодействовать таким операциям по отмыванию денег, которое происходит с помощью криптовалют.
В расследовании Народного банка Китая, опубликованном Агентством Xinhua в августе, говорится, что две крупнейшие китайские биткоин-биржи – Huobi и OKCoin – инвестировали в совокупности около миллиарда юаней ($150 млн) «бездействующих» клиентских средств в некие финансовые инструменты. Клиенты этих бирж могли торговать без комиссий. Народный банк Китая предупредил о рисках; в ответ на это Huobi и OKCoin прекратили торговлю с нулевыми комиссионными и маржинальную торговлю, а также приостановили вывод биткоинов на несколько месяцев.
Впрочем, стоит отметить, что в этом документе не упоминается биржа BTCC. А 8 сентября, накануне сообщения новости о прекращении ее деятельности, CEO и сооснователь BTCC Бобби Ли высказал в Твиттере предположение, что планы правительства Китая закрыть криптовалютные биржи – фейковые новости, и даже провел опрос у себя на странице. 83% проголосовали, что считают новость фальшивкой.
Стоимость биткоина в этом году резко – более чем в 4 раза – взлетела, а в 2016 году биткоин стал наиболее эффективным активом в мире, его стоимость выросла на 125%, в то время как стоимость китайской национальной валюты – юаня – за тот же год ощутила самый большой годовой спад с 1994 года. Слабый юань означает отток капитала из страны. Чтобы этого не допустить, компартия Китая предприняла ряд запретительных мер, среди которых – запрет на покупку иностранной недвижимости, дополнительная проверка документов для граждан, планирующих использовать свой ежегодный лимит $50 000. Кроме того, Народный банк Китая порекомендовал финансовым институтам воздержаться от инвестиций в биткоин. Последняя инициатива вызвала снижение цены на цифровую валюту на $300, или 30%, в течение полутора недель в первой половине января 2017 года.
История повторяется
Стоит вспомнить, что в начале года Народный банк Китая уже запрещал работу криптобирж в стране. Спустя четыре месяца от этой инициативы власти КНР отказались, но объемы биржевой торговли до прежних уровней здесь так и не восстановились. Вспомним, что с 2013 года объем торгов по биткоину в Китае составлял 90% от мирового объема. Сегодня же самые крупные криптобиржи работают в Японии и Корее, Китай имеет только 30% от всего криптовалютного рынка, что уже не так критично для его капитализации.
4 сентября власти Китая проводить в Китае ICO, единомоментно обрушив рынок биткоина на 20%. По данным Caixin, мировой объем инвестиций в ICO – около $1,8 млрд, на долю Китая приходилось около 20% от мирового ICO. Однако эту новость позитивно оценили организаторы ICO из России.
Совладелец компании RMC Сергей Бобылев заявил «Инвест-Форсайту»: «Для нас это позитивная новость, так как китайцы станут приобретать больше токенов некитайских компаний. В числе наших инвесторов есть китайцы».
Что случится, если Китай запретит криптоторговлю?
Управляющий партнер Bits.capital Степан Гершуни предполагает, что через неделю после такого запрета цена биткоина упадет до $2-3 тыс. В начале этого года биткоин стоил менее $1000.
«Главный вопрос – останется ли легальным майнинг криптовалют, Китай в нем занимает большую долю», – продолжает Гершуни.
Эксперт рынка блокчейна Сергей Булычков полагает:
«Блокчейн оздоровится, схлынет пена, можно будет использовать технологию в полный рост. Сейчас в Китае сосредоточено слишком много майнинговых мощностей, и ажиотаж вокруг криптовалют мешает сосредоточиться на развитии технологий».
Управляющий партнер Nektorov, Saveliev & Partners Александр Некторов
В середине сентября биткоин в Китае столкнулся с довольно агрессивной политикой. Все началось . Распространились в стране.
Все ли так просто
Государственный орган, занимающийся регулированием финансовых интернет-организаций, NIFA, заявил, что биткоин биржи, функционирующие в Китае, не имеют юридической основы на осуществление такой деятельности. Хотя предупреждения о том, что участники рынка криптовалют могут подвергаться уголовному преследованию за нарушение указаний регулятора, не было.
Запрет торговли биткоин оставит огромный след в истории цифровых валют. Ведь Китай является одним из самых крупных участников рынка криптовалют во всем мире. Согласно данным «Нью-Йорк таймс» действующие в стране крупнейшие добывают двадцатую часть мирового объёма биткоин.
Профессор Пекинского университета Гуанхуа заявил, что полный запрет криптовалюты в Китае невозможен. Своё мнение он объяснил огромными масштабами отрасли в стране.
Большинство аналитиков уверено: запрет биткоин бирж и – временное явление. Скорее всего, это необходимая мера для поиска новых, более эффективных методов регулирования рынка.
Выиграет ли Китай?
Из-за своей политики, направленной против биткоин, началась миграция пользователей из WeChat в Telegram и из местных бирж в LocalBitcoins.
В сообществе распространились слухи о том, что Китай намеревается полностью запретить обмен биткоин на реальные деньги. Поэтому биржи и пользователи всё больше начали засматриваться в сторону Гонконга.
Согласно данным гонконгской торговой площадки Gatecoin уже сейчас растёт количество заявок на листинг от криптовалют-резидентов Китая. Генеральный директор биржи Аурелиен Менант недавно заявил:
Мы получили много заявок на листинг со стороны представителей китайского криптовалютного рынка. И вся причина в жёсткой политике регулирования местного правительства. В результате мы имеем возрастающее быстрыми темпами число клиентов из Поднебесья.
Массовая миграция
Начинается паника в рядах биткоин трейдеров на материке. WeChat, одна из крупнейших социальных сетей Китая, отметила значительное сокращение числа юзеров. Оказывается, они переходят в Telegram – конфиденциальную платформу, чтобы пообщаться друг с другом на тему биткоин.
Китай ввёл новый закон, предусматривающий административное наказание организаторов сетей, за слова пользователей при групповых переписках - сообщает Bloomberg.
Если вы администратор группового чата, значит, у вас два возможных выбора. Вы можете регулярно контролировать переписки пользователей, так как от этого зависит ваш заработок. Либо можете удалить группу и переехать в другую страну.
Кому от этого лучше
Реакция мирового сообщества биткоин на политику Китая и, как следствие этого, возрастающая
Китайские граждане все еще вкладывают средства в Биткоин и другие криптовалюты, несмотря на жесткие меры и репрессии со стороны правительства.
В сентябре 2017 года китайские криптовалютные биржи BTCC China, Huobi и OKCoin по приказу правительства были вынуждены прекратить свою деятельность в Китае. Во время проведения правительственного расследования руководителям этих бирж даже было запрещено покидать страну.
Три месяца спустя, в декабре 2017 года, три крупнейшие в мире криптовалютные биржи перенесли свой бизнес в Гонконг. BTCC China, Huobi и OKCoin переименовались в BTCC, Huobi Pro и OKEx, соответственно. Они намеревались удовлетворить быстро растущий спрос со стороны инвесторов из Гонконга.
Вскоре после “переезда” стало заметно, что на этих трех торговых платформах ежедневные объемы от китайских инвесторов растут экспоненциально. Так или иначе, китайские инвесторы сумели обойти правительственные ограничения, используя биржи в Гонконге. Как это оказалось возможным?
Чтобы открыть счет в финансовых учреждениях Гонконга, инвесторам необходимо создать свое предприятие. Цена вопроса юридического оформления - около 1000 долларов США.
Китайские инвесторы именно так и поступили и уже, начиная с декабря 2017, большинство из них стали переводить свои средства на банковские счета в Гонконге. Это позволило им активно торговать криптовалютами, минуя запрет китайского правительства.
Китай является домом для крупных майнеров, таких как Bitman, в то время как в Гонконге майнится не так много биткоинов и других криптовалют. Таким образом, цены на гонконгском криптовалютном рынке увеличились, превысив даже южнокорейский рынок. 18 января, когда в среднем по миру Биткоин стоил около 11 500$, на Huobi Pro он торговался на уровне более $13 000.
Трейдеры за пределами Китая быстро начали использовать возможность арбитража, представленную рынком Гонконга. Например, 18 января цена Биткоина на Coinbase составляла $11 800. Покупка Биткоина на Coinbase и продажа его на любой бирже Гонконга принесла бы прибыль в размере $1200.
Гонконгские биржи также интегрировали широко используемые в Китае FinTech-приложения, такие как Alipay и Tencent"s WeChat Pay. Alipay - приложение с оборотом в 60 миллиардов долларов, которое используют 50 % мобильных пользователей. WeChat Pay, которую в 2014 году использовало лишь 7 % мобильных пользователей, теперь используют больше 40 % .
Интеграция этих двух FinTech-приложений облегчила китайским инвесторам процесс инвестирования в криптовалютный рынок.
Китайское правительство и Народный банк Китая, дабы пресечь китайским инвесторам возможность купить криптовалюты, призвали местные банки раскрывать любые подозрительные транзакции, связанные с рынками Гонконга. Однако даже этот шаг не сможет помешать китайским инвесторам получить доступ к рынкам в Гонконге, благодаря таким приложениям, как Alipay и WeChat Pay.
Третий глобальный саммит блокчейн был организован в Шанхае. Запрет биткоина и вызвал чувство неопределённости среди участников мероприятия – стартапов, инвесторов, криптовалютных фондов. Организаторы проекта попросили у них избежать употребления понятия ICO.
Весь форум в Китае был направлен на решение вопросов практического применения , обсуждение его положительных и отрицательных сторон.
Стоим, ждём
Запрет на запуск ICO в Китае распространяется как на компании, так и на граждан.
Возможно, правительство своим запретом попыталось снизить риски, связанные с , и взять курс стабильного развития. К тому же Китай ещё не нашёл подходящего способа регулирования первичного предложения монет и не определился по поводу лицензирования этой деятельности. Запрет торговли bitcoin и первичного предложения монет неокончательный. Китай просто взял перерыв, а что дальше будет, никто не знает.
Страдают невинные
Биткоин сильно потерял в цене из-за запрета ICO и приостановки деятельности криптовалютных бирж в Китае. Но некоторые аналитики считают, что .
Том Ли, научный руководитель Fundstrat Global Advisors и бывший управляющий директор JPMorgan Chase, считает, что помимо запрета торговли в Китае на биткоин действует два фактора: эффект ликвидности и представление людей. На долю бирж КНР приходится более 30 процентов биткоин оборота.
Если Китай выполнит своё обещание о запрете биткоин, начнётся принудительная продажа криптовалюты. Но следует отметить, что мир виртуальных валют уже хотя бы семь раз сталкивался с кризисами подобного масштаба.
И второй фактор, каким выглядит биткоин в глазах общественности. Люди предпочитают рассматривать криптовалюту, как . Для лучшего будущего нужно изменить восприятие общественности по отношению к биткоин.
Запрет не имеет значения
Bitcoin – это не то, что представляют себе люди. Мы имеем 300 тыс. пользователей, которые держат в руках криптовалюту в размере не менее 5000$. Так, можно сказать, что iPhone тоже пузырь. Ведь в 2007-м за четыре года до массовой продажи было в наличии всего 500 тыс. телефонов.
Биткоин имеет совершенно иную технологическую базу. Ли отмечает, что сеть самостоятельно создаёт стоимость. Ценность биткоин зависит от его блокчейна.
Невозможно. Создание поддельных биткоин обойдётся в 30 миллиардов долларов. Это надёжная, защищённая сеть благодаря специфике блокчейн.